{"id":32254,"date":"2020-10-25T20:52:31","date_gmt":"2020-10-25T19:52:31","guid":{"rendered":"https:\/\/www.inovallee.com\/?p=32254"},"modified":"2022-01-04T11:19:12","modified_gmt":"2022-01-04T10:19:12","slug":"de-la-creation-au-premier-bilan-optimiser-sa-strategie-financiere-aides-bpi","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.inovallee.com\/en\/de-la-creation-au-premier-bilan-optimiser-sa-strategie-financiere-aides-bpi\/","title":{"rendered":"De la cr\u00e9ation au premier bilan, comment optimiser sa strat\u00e9gie financi\u00e8re pour b\u00e9n\u00e9ficier des aides ? Les 5 conseils de Thierry Cravoisier (RoCamRoll)"},"content":{"rendered":"

Qui dit strat\u00e9gie financi\u00e8re pour une entreprise innovante dit bien optimisation et maximisation des ressources. En effet, tout au long de sa vie, l\u2019entreprise a une motivation principale : solidifier sa tr\u00e9sorerie, c\u2019est-\u00e0-dire financer son besoin en fonds de roulement. Pourtant, d\u2019autres m\u00e9canismes sont primordiaux \u00e0 conna\u00eetre pour r\u00e9ussir sa startup et, notamment, faire son premier bilan est un exercice hautement strat\u00e9gique. Thierry Cravoisier, CEO de la startup RoCamRoll, est venu faire un retour d\u2019exp\u00e9rience fin ao\u00fbt dernier pour permettre aux startups fra\u00eechement incub\u00e9es au Tarmac d\u2019\u00e9viter certaines erreurs. Des conseils dont il aurait aim\u00e9 b\u00e9n\u00e9ficier lors de sa cr\u00e9ation il y a maintenant 5 ans !<\/strong><\/p>\n

Car Thierry l\u2019affirme\u00a0aujourd\u2019hui\u00a0: \u00ab\u00a0Pour une entreprise innovante, il ne faut jamais perdre de vue que c\u2019est une strat\u00e9gie globale \u00e0 mettre en \u0153uvre : il s\u2019agit d\u2019optimiser en permanence son montage financier entre capital social, quasi-fonds propres, comptes associ\u00e9s, etc<\/em>.\u00a0\u00bb Pour lui, faire son premier bilan demande une v\u00e9ritable \u00e9ducation pour pouvoir acc\u00e9der aux aides BPI\u00a0<\/a><\/strong>!<\/p>\n

Subventions (Bpifrance, H2020, R\u00e9gions, etc.), Pr\u00eats et avances remboursables (Bpifrance, R\u00e9gions\u2026), ou encore exon\u00e9rations fiscales (CIR, CII, JEI), le recours aux aides financi\u00e8res n\u00e9cessite la mise en place d\u2019une r\u00e9elle strat\u00e9gie \u00e9conomique afin d\u2019optimiser la comptabilit\u00e9 et les capacit\u00e9s financi\u00e8res de l\u2019entreprise. Il s\u2019agit d\u2019un cercle vertueux : plus l\u2019entreprise fait preuve d\u2019une bonne gestion comptable, plus elle est bonne candidate aux aides. Plus elle b\u00e9n\u00e9ficie d\u2019aides, et plus sa stabilit\u00e9 financi\u00e8re est assur\u00e9e.<\/p>\n

Conseil n\u00b01 | Bien comprendre la limite des fonds propres avant de solliciter les aides BPI France<\/h2>\n

Lorsque vous cherchez \u00e0 obtenir une aide pour votre startup, et que vous vous adressez \u00e0 la BPI, une question revient tr\u00e8s souvent sur le tapis : quels sont vos fonds propres ? Cette notion, souvent mal comprise, est fondamentale pour obtenir vos subventions, vos avances, ou encore vos pr\u00eats ! En effet, les organismes publics peuvent vous financer dans la limite de vos fonds propres, qui repr\u00e9sentent un \u201cplafond\u201d pour tous vos financements.<\/p>\n

Les fonds propres apparaissent sur votre bilan. Il s\u2019agit de la ligne \u201ccapitaux propres\u201d, qui, d\u2019ann\u00e9e en ann\u00e9e, augmente ou diminue en fonction de votre exercice fiscal. Mais la BPI\u00a0proc\u00e8de \u00e0 un calcul de vos fonds propres en y soustrayant vos dettes (pr\u00eats bancaires, etc.), et en ajoutant vos comptes courant d\u2019associ\u00e9s. Ces derniers sont consid\u00e9r\u00e9s comme des quasi-fonds propres. Si vous n\u2019avez pas encore de bilan car vous \u00eates dans votre premier exercice fiscal, les fonds propres comptables sont g\u00e9n\u00e9ralement constitu\u00e9s par votre capital social vers\u00e9 en num\u00e9raire.<\/p>\n

Conseil n\u00b02 | Optimiser ses \u00e9critures comptables pour ne pas passer sous les 50% des fonds propres<\/h2>\n

La premi\u00e8re r\u00e8gle selon Thierry est de veiller \u00e0 ne jamais passer sous 50% des fonds propres, c\u2019est-\u00e0-dire perdre la moiti\u00e9 de son capital social. Cela parait \u00e9vident dit ainsi mais, dans la pratique, de nombreuses soci\u00e9t\u00e9s perdent la moiti\u00e9 de leur capital social, particuli\u00e8rement au d\u00e9but de leur activit\u00e9<\/strong> et bien souvent par m\u00e9connaissance des \u00e9critures comptables.<\/p>\n

La perte de la moiti\u00e9 du capital social de la soci\u00e9t\u00e9 signifie que le montant des capitaux propres d\u2019une soci\u00e9t\u00e9 est devenu inf\u00e9rieur \u00e0 la moiti\u00e9 de son capital social. Il ne s\u2019agit donc pas forc\u00e9ment de la perte de l\u2019exercice qui d\u00e9passe la moiti\u00e9 du capital social. Il peut s\u2019agir des pertes cumul\u00e9es. Les capitaux propres sont les ressources de l\u2019entreprise et correspondent au capital social plus les r\u00e9serves plus le r\u00e9sultat de l\u2019exercice.<\/p>\n

Par exemple, une SARL au capital social de 1 000 \u20ac r\u00e9alise une perte de 750 \u20ac au cours de son premier exercice social, les capitaux propres de la soci\u00e9t\u00e9 seront de 250 \u20ac. Les capitaux propres de la soci\u00e9t\u00e9 sont donc inf\u00e9rieurs \u00e0 la moiti\u00e9 du capital social.<\/p>\n

Lorsque que vous b\u00e9n\u00e9ficiez d\u2019un pr\u00eat bancaire, votre tr\u00e9sorerie peut \u00eatre confortable. Mais attention, vos fonds propres ne sont pas votre tr\u00e9sorerie d\u2019un point de vue comptable. Le montant de votre dette bancaire sera donc soustrait de vos fonds propres disponibles. Car l\u2019argent que vous avez emprunt\u00e9 devra \u00eatre restitu\u00e9 avec des int\u00e9r\u00eats. Il ne peut donc pas \u00eatre consid\u00e9r\u00e9 comme un capital acquis pour votre entreprise.<\/p>\n

Or, cette limite p\u00e9nalise tr\u00e8s souvent les entreprises qui ont peu de moyens. Thierry Cravoisier t\u00e9moigne\u00a0: \u00ab\u00a0J\u2019ai pass\u00e9 6 ans class\u00e9 6 \u00e0 la banque de France (publi\u00e9 sur le Kbis au greffe). Cela signifie notamment qu\u2019on ne peut plus r\u00e9pondre \u00e0 des march\u00e9s publics. Car la capacit\u00e9 de mon entreprise \u00e0 honorer ses engagements financiers \u00e9tait jug\u00e9e tr\u00e8s faible<\/em>\u00a0\u00bb, explique Thierry Cravoisier. \u00ab\u00a0Pourtant, avec le recul, ce n\u2019\u00e9tait que de l\u2019\u00e9criture comptable\u00a0!\u00a0<\/em>\u00bb.<\/p>\n

En effet, il suffit parfois d\u2019avoir un exercice d\u00e9ficitaire pour que les fonds propres soient quasiment nuls, voire n\u00e9gatifs. Dans ce cas, vous aurez tr\u00e8s peu de chances de recevoir un financement public. La logique est que, quel que soit votre projet \u00e0 financer, la BPI prendra en charge une part seulement de votre programme de d\u00e9penses. Il faut donc d\u00e9montrer que votre entreprise est en mesure d\u2019assurer la part des d\u00e9penses qui lui revient. Cette r\u00e8gle des fonds propres constitue donc une garantie de votre solidit\u00e9 financi\u00e8re.<\/p>\n

Retrouvez dans cet article les conseils de Laurent Cohn de BBM qui vous indiquent quelques m\u00e9canismes permettant de pr\u00e9server ou d\u2019am\u00e9liorer les fonds propres<\/a>.<\/p>\n

Conseil n\u00b03 | Remplir vos comptes d\u00e8s que vous le pouvez\u00a0!<\/h2>\n

Si un exercice fiscal est un peu long, l\u2019entreprise innovante ne doit surtout pas h\u00e9siter \u00e0 aller chercher des aides, des effets levier avec BPI (pr\u00eat amor\u00e7age notamment), des pr\u00eats honneur… \u00c0 chaque entreprise de d\u00e9finir sa strat\u00e9gie du financement de l\u2019innovation pour obtenir la bonne aide au bon moment. Mais une chose est s\u00fbre, si vous n\u2019avez pas de fonds propres suffisants pour aller voir BPI, vous devez absolument proc\u00e9der \u00e0 un renforcement de ces derniers. Pour cela, vous pouvez proc\u00e9der \u00e0 un apport en compte courant d\u2019associ\u00e9<\/strong>. Mais attention, int\u00e9grez dans votre roadmap que la BPI va vous demander de le bloquer le temps de votre projet (entre 6 et 18 mois selon votre financement en g\u00e9n\u00e9ral).<\/p>\n

Si vous n\u2019avez pas la possibilit\u00e9 de mettre un compte courant d\u2019associ\u00e9 compl\u00e9mentaire, vous pouvez solliciter des organismes comme le R\u00e9seau Entreprendre<\/a> ou France Initiative<\/a>, qui proposent aux dirigeants des pr\u00eats d\u2019honneur. Ces pr\u00eats vous sont vers\u00e9s \u00e0 titre \u00ab\u00a0personne\u00a0\u00bb et peuvent \u00eatre vers\u00e9s en compte courant d\u2019associ\u00e9s et augmenter ainsi vos fonds propres<\/strong> disponibles.<\/p>\n

Dans certains cas, cela peut \u00eatre le moment d\u2019ouvrir votre capital et de proc\u00e9der \u00e0 une lev\u00e9e de fonds. Mais il existe d\u2019autres dispositifs moins dilutifs. Par exemple, l\u2019investissement en royalties avec des plateformes comme WeDoGood<\/a>. Thierry Cravoisier a, quant \u00e0 lui, opt\u00e9 pour une lev\u00e9e de fonds en love money, <\/strong>ces fonds apport\u00e9s par l’entourage proche d’un entrepreneur pour lui permettre de cr\u00e9er ou de d\u00e9velopper son entreprise.<\/p>\n

Pour r\u00e9ussir et s\u00e9curiser cette op\u00e9ration, il est d\u2019ailleurs possible de passer par une plateforme en equity<\/em>. Attention toutefois, ces plateformes sont des outils uniquement, car le porteur de projet doit amener plus de 50% des investisseurs<\/strong>\u00a0! Dans tous les cas, l\u2019objectif reste de r\u00e9partir le risque entre fonds propres, banques et investisseurs.<\/p>\n

Conseil n\u00b04 | Clore son premier bilan au bout de 6 mois vs 16 mois<\/h2>\n

Les aides fiscales \u00e0 l\u2019innovation repr\u00e9sentent une vraie solution pour renforcer la tr\u00e9sorerie des entreprises. Malheureusement, \u00e0 l\u2019instar de RoCamRoll, des milliers d\u2019entreprises innovantes sont p\u00e9nalis\u00e9es par les d\u00e9lais de remboursement du CIR. Ces situations mettent \u00e0 mal leur d\u00e9veloppement global, avec \u00e0 la cl\u00e9 des projets d\u2019embauches et d\u2019investissements qui tournent court. Et le probl\u00e8me s\u2019aggrave pour les entreprises d\u00e9j\u00e0 en situation de tr\u00e9sorerie tendue, qui se retrouvent dans l\u2019incapacit\u00e9 de faire face \u00e0 leurs \u00e9ch\u00e9ances du fait du non-respect des conditions et d\u00e9lais de remboursement du CIR par le Tr\u00e9sor Public.<\/p>\n

Thierry Cravoisier conseille donc de ne pas h\u00e9siter \u00e0 \u00ab\u00a0harceler\u00a0\u00bb son expert-comptable d\u00e8s le mois de d\u00e9cembre pour disposer fin janvier de son bilan comptable et toucher ainsi le CIR en f\u00e9vrier \/ mars. Pour lui, aucun doute, mieux vaut clore son premier bilan au bout de 6 mois et non au bout de 16 ou 18 mois pour le CIR.<\/p>\n

Conseil n\u00b05 : Immobiliser sa R&D d\u00e8s le premier bilan et passer tous les projets non aboutis au rebut<\/h2>\n

Si on sch\u00e9matise, la tr\u00e9sorerie ce sont les recettes et les d\u00e9penses au quotidien. Tandis que le compte de r\u00e9sultat regroupe l\u2019immobilisation et l\u2019amortissement, qui viennent grever le capital social. Si l\u2019entreprise n\u2019a pas la tr\u00e9sorerie suffisante pour tenir sur 12 mois, elle peut se heurter notamment \u00e0 un refus d\u2019un commissaire aux comptes (CAC).<\/p>\n

Le dernier conseil de Thierry Cravoisier, et non le moindre, consiste donc \u00e0 immobiliser au maximum\u00a0! Pour lui, vous ne devez amortir la R&D que lorsque vous la mettez r\u00e9ellement en service\u2026 En effet, une immobilisation amortissable est la constatation d\u2019une perte de valeur d\u2019une acquisition de l\u2019entreprise. Cela signifie donc une perte de valeur d\u2019un bien qui pourra \u00eatre d\u00e9duit du r\u00e9sultat comptable de l\u2019entreprise. L\u2019amortissement comptable signifie donc d\u2019\u00e9taler le co\u00fbt d\u2019une immobilisation sur plusieurs ann\u00e9es.<\/p>\n

Or, si l\u2019on consid\u00e8re que l\u2019immobilisation n\u2019est amortissable que lorsque le produit est mis en service, elle reste en haut-de-bilan, sans charges associ\u00e9s. On peut ainsi immobiliser de nombreux \u00e9l\u00e9ments, y compris des d\u00e9veloppements. Par exemple, lorsqu\u2019une startup commence \u00e0 faire du stock, elle peut immobiliser en espace de stockage et amortir sur 3, 5 ou 10 ans. Il est \u00e9galement possible d\u2019immobiliser des produits de d\u00e9mo.<\/p>\n

Selon Thierry, mettre en production est un choix du dirigeant et non de l\u2019expert-comptable. D\u2019ailleurs, si un projet ne devient pas un produit ou service, le dirigeant peut choisir de le mettre au rebut, le passer en scrap<\/em>, afin de pouvoir le passer en charges.<\/p>\n

Achat de mat\u00e9riel, prestations ou masse salariale : il est \u00e9galement possible de passer ces d\u00e9penses en produit pour compenser une partie du chiffre d\u2019affaires. Mais attention, r\u00e9fl\u00e9chissez bien \u00e0 votre strat\u00e9gie, car on ne peut plus changer de mode de calcul en cours de route. Thierry conclura sur ces mots\u00a0: \u00ab\u00a0Pour moi, une startup devrait \u00e0 0 pendant plusieurs ann\u00e9es, jusqu\u2019\u00e0 l\u2019acc\u00e8s au march\u00e9\u00a0\u00bb\u00a0! \u00c0 m\u00e9diter\u2026<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Qui dit strat\u00e9gie financi\u00e8re pour une entreprise innovante dit bien optimisation et maximisation des ressources. En effet, tout au long de sa vie, l\u2019entreprise a une motivation principale : solidifier sa tr\u00e9sorerie, c\u2019est-\u00e0-dire financer son besoin en fonds de roulement. 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