{"id":39059,"date":"2022-02-03T09:41:33","date_gmt":"2022-02-03T08:41:33","guid":{"rendered":"https:\/\/www.inovallee.com\/?p=39059"},"modified":"2022-02-03T09:41:33","modified_gmt":"2022-02-03T08:41:33","slug":"lancement-odona-esg-odonatech-vers-une-industrie-financiere-responsable","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.inovallee.com\/en\/lancement-odona-esg-odonatech-vers-une-industrie-financiere-responsable\/","title":{"rendered":"Avec le lancement d\u2019Odona ESG, Odonatech contribue \u00e0 faire \u00e9voluer l\u2019\u00e9pargne de demain vers une industrie financi\u00e8re responsable"},"content":{"rendered":"

Le march\u00e9 de la finance \u00e9volue tr\u00e8s vite et se structure autour de deux mouvements de fonds : la digitalisation de la gestion de patrimoine et les Investissements Socialement Responsables (ISR). Pour aider les conseillers en investissement \u00e0 r\u00e9pondre \u00e0 ce double enjeu, la startup Fintech Odonatech a lanc\u00e9 en janvier la V2 de sa plateforme de finance comportementale, con\u00e7ue pour optimiser la relation client \u00e0 chaque \u00e9tape et personnaliser le conseil. Parmi son \u00e9cosyst\u00e8me d\u2019applications se distingue Odona ESG, un outil qui guide les investisseurs vers les produits socialement responsables les plus adapt\u00e9s \u00e0 leur \u00ab\u00a0profil d\u2019impact\u00a0\u00bb. Zoom sur une tendance acc\u00e9l\u00e9r\u00e9e par la crise Covid.<\/strong><\/p>\n

L\u2019investissement responsable, un sujet d\u00e9sormais omnipr\u00e9sent dans l\u2019industrie financi\u00e8re<\/h2>\n

L\u2019envie d\u2019aller vers une industrie financi\u00e8re responsable serait-t-elle une tendance de fonds ? Il semblerait que oui ! Des \u00e9tudes men\u00e9es \u00e0 la suite de la crise Covid montrent que 62% des investisseurs d\u00e9clarent vouloir investir une partie de leur argent dans des Investissement Socialement Responsables (ISR) pour avoir ainsi un impact positif sur la soci\u00e9t\u00e9<\/strong>. Or, toujours selon ces \u00e9tudes, seulement 9% d\u2019entre eux passent \u00e0 l\u2019action\u00a0! Le manque d\u2019information semble \u00eatre l\u2019un des principaux obstacles.<\/p>\n

Les conseillers financiers ont donc un r\u00f4le majeur \u00e0 jouer pour combler cet \u00e9cart entre intention et action<\/strong>. Ce sont eux, en effet, qui poss\u00e8dent le plus haut niveau d\u2019expertise pour transf\u00e9rer leurs connaissances sur l\u2019ISR. Les enqu\u00eates d\u00e9montrent d\u2019ailleurs que 58% des investisseurs fran\u00e7ais font confiance \u00e0 leur conseiller financier comme source d\u2019information la plus fiable au sujet de l\u2019ISR.<\/p>\n

Quels enjeux pour les Soci\u00e9t\u00e9s de Gestion\u00a0et Conseillers en Gestion de Patrimoine\u00a0?<\/h2>\n

Si l\u2019offre de fonds ISR est v\u00e9ritablement en train de s\u2019imposer c\u2019est, d\u2019une part, parce qu\u2019elle r\u00e9pond \u00e0 cette demande croissante de la part des investisseurs et, d\u2019autre part, parce qu\u2019elle traduit l\u2019efficacit\u00e9 des r\u00e9glementations r\u00e9centes, qui s\u2019att\u00e8lent \u00e0 fl\u00e9cher les investissements vers des fonds verts. \u00ab\u00a0Toutes ces \u00e9volutions sont de nature \u00e0 guider les investisseurs dans leurs compr\u00e9hensions et d\u00e9cisions d\u2019investissement. Car faire de l\u2019ISR ne se limite pas \u00e0 un process de gestion, ou \u00e0 un label, c\u2019est une v\u00e9ritable philosophie d\u2019investissement\u00a0!<\/strong><\/em>\u00a0\u00bb, rappelle St\u00e9phane <\/strong>DOTH\u00c9E, CEO d\u2019Odonatech.<\/p>\n

La responsabilit\u00e9 des CPG est donc triple\u00a0: ils doivent \u00eatre capable d\u2019informer leurs clients investisseurs de l\u2019existence des fonds ISR, de veiller au respect des contraintes r\u00e9glementaires et de transparence, toujours plus exigeantes, tout en analysant comment ces choix pourraient am\u00e9liorer la rentabilit\u00e9 du placement recommand\u00e9 \u00e0 leur client. Si les conseillers sont aujourd\u2019hui plut\u00f4t aguerris sur les ratios financiers permettant de mesurer cette rentabilit\u00e9 \u00ab financi\u00e8re \u00bb, ils ont en revanche un gros travail d\u2019analyse des crit\u00e8res extra-financiers pour aller vers un conseil de plus en plus personnalis\u00e9<\/strong>.<\/p>\n

Analyser le profil d\u2019impact ESG des clients pour donner plus de sens \u00e0 leurs investissements<\/h2>\n

\"\"Cette analyse extra-financi\u00e8re repose principalement sur trois piliers, Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance<\/strong>, d\u00e9sign\u00e9s par le sigle international ESG. Gr\u00e2ce aux crit\u00e8res ESG, on peut \u00e9valuer l\u2019exercice de la responsabilit\u00e9 des entreprises vis-\u00e0-vis de l\u2019environnement et de leurs parties prenantes (salari\u00e9s, partenaires, sous-traitants et clients). En fin de compte, ces crit\u00e8res servent \u00e0 donner du sens aux investissements<\/strong>, sans renoncer \u00e0 la performance financi\u00e8re, en finan\u00e7ant parfois des acteurs qui sont porteurs de solution et de r\u00e9ponse aux grands enjeux de soci\u00e9t\u00e9.<\/p>\n

C\u2019est dans le cadre de cette d\u00e9marche \u00e9thique que s\u2019inscrit Odona ESG, l\u2019appli lanc\u00e9e par Odonatech en septembre 2021. Au-del\u00e0 du greenwashing et en coh\u00e9rence totale avec les aspects r\u00e9glementaires, elle permet au conseiller de cerner les pr\u00e9f\u00e9rences et motivations personnelles de son client sur les th\u00e9matiques ESG<\/strong>, afin de le guider vers un Investissement Socialement Responsable. Via la plateforme de finance comportementale Odonatech<\/a>, le CGP acc\u00e8de en effet au d\u00e9tail du profil ESG de chacun de ses clients. Depuis son espace conseiller, il visualise dans un dashboard<\/em> les scores et les donn\u00e9es qui d\u00e9finissent les pr\u00e9f\u00e9rences et motivations du client et peut ainsi lui proposer un conseil 100% personnalis\u00e9.<\/p>\n

Odona ESG valorise les donn\u00e9es comportementales au profit d\u2019un conseil en investissement responsable<\/h2>\n

Pour concevoir l\u2019application Odona ESG, Odonatech a utilis\u00e9 les trois axes d\u2019innovation<\/a> qui ont fait son succ\u00e8s :<\/p>\n

    \n
  • la gamification<\/strong> pour proposer au client une exp\u00e9rience augment\u00e9e,<\/li>\n
  • l\u2019intelligence artificielle<\/strong> afin de collecter et analyser des donn\u00e9es \u00e0 forte valeur ajout\u00e9e,<\/li>\n
  • son expertise en finance comportementale,<\/strong> qui lui permet de mod\u00e9liser le processus de d\u00e9cision de l\u2019investisseur.<\/li>\n<\/ul>\n

    Odonatech a en effet d\u00e9velopp\u00e9 des mod\u00e8les comportementaux, bas\u00e9s sur une \u00e9tude r\u00e9alis\u00e9e par un chercheur, pour capturer les compromis faits par les investisseurs en termes de crit\u00e8res financiers et ESG. En combinant tous ces \u00e9l\u00e9ments, Odona ESG va agir sur le processus de d\u00e9cision ISR et faire passer plus rapidement les clients de l\u2019intention \u00e0 l\u2019action<\/strong>.<\/p>\n

    Sima OHADI, Ph.D. et Chief Behavioral Officer d\u2019Odonatech insiste sur ce point\u00a0: \u00ab\u00a0Plus le client est impliqu\u00e9 dans le processus de d\u00e9cision et d\u00e9veloppe une attitude inform\u00e9e sur un investissement responsable<\/strong>, plus il en tire une satisfaction \u00e9lev\u00e9e<\/em>\u00a0\u00bb. L\u2019approche propos\u00e9e par Odona ESG, qui permet au CGP d\u2019interagir r\u00e9guli\u00e8rement avec son client, semble donc extr\u00eamement vertueuse !<\/p>\n

    Cr\u00e9er une communaut\u00e9 de CGP pour inventer le futur du m\u00e9tier de conseiller en investissement<\/h2>\n

    Avec plus de 30 clients \u00e0 ce jour, 6000 profils investisseurs et d\u00e9j\u00e0 1100 membres, Odonatech, s\u2019est fix\u00e9 pour mission d\u2019accompagner les conseillers financiers dans la construction d\u2019une relation Humaine, Durable et Responsable avec leurs clients<\/strong>. Afin d\u2019inventer le futur du m\u00e9tier de conseil en investissement, la jeune startup d\u00e9veloppe actuellement une communaut\u00e9 active. L\u2019inscription \u00e0 sa plateforme de finance comportementale est actuellement gratuite<\/a> pour les conseillers en gestion de patrimoine early adopters<\/em>, afin de b\u00e9n\u00e9ficier de leurs retours qualifi\u00e9s et d\u2019am\u00e9liorer la qualit\u00e9 des solutions digitales d\u00e9velopp\u00e9es.<\/p>\n

    Une centaine de CGP et conseillers en investissement ont d\u00e9j\u00e0 rejoint le mouvement\u00a0! Ensemble, ils contribuent \u00e9galement \u00e0 une mission bien plus large\u00a0: am\u00e9liorer l\u2019\u00e9ducation financi\u00e8re de la population fran\u00e7aise<\/strong>. Car mieux comprendre la finance permet de mieux investir\u00a0! Et, finalement, les investissements les plus rentables dans l\u2019avenir seront aussi certainement ceux plac\u00e9s dans les entreprises les plus vertueuses sur tous les plans\u2026 La boucle est boucl\u00e9e\u00a0!<\/p>\n