5 ans déjà pour Exceliances et une première levée de fonds de 1,8 M€
Dans un univers où la complexité fiscale, juridique, sociale et financière ne cesse de croître, les professionnels du patrimoine sont confrontés à un double défi : maintenir un haut niveau d’expertise tout en répondant à des attentes clients toujours plus élevées.
Face à cette équation exigeante, une startup française tire son épingle du jeu en proposant une solution qui réinvente la manière de faire du conseil patrimonial: Exceliances.
Fondée par Olivier Tubetti (CEO et porteur de projet), Patrice B.et Quentin S., Exceliances est incubée dans ses débuts au Village by CA.
Labellisée Startup financière innovante par le Pôle Finance & Innovation, la société a rapidement trouvé son chemin, même au cœur de la tempête COVID. Preuve de sa résilience : une première levée de fonds de 1,8 M€ bouclée avec succès, et une équipe de 12 associés embarqués dans l’aventure.
La promesse d’Exceliances : digitaliser et automatiser le conseil patrimonial
Exceliances propose une plateforme SaaS, Easy by Exceliances®, qui digitalise et automatise les missions les plus simples comme les plus techniques et chronophages du conseil patrimonial :
- choix du statut du dirigeant,
- audit de retraite ou de prévoyance,
- donation-cession,
- démembrement de propriété,
- structuration de SCI …
En effet, le métier de conseiller en gestion de patrimoine, d’expert-comptable, d’avocat ou de notaire s’exerce encore trop souvent avec des outils fragmentés, des tableaux excel complexes, et une documentation juridique à compiler manuellement.
Résultat : une perte de temps colossale, un risque d’erreur élevé, et une valeur ajoutée qui peine à se distinguer aux yeux des clients.
Dans un monde où tout va plus vite, ces pratiques freinent l’innovation et la croissance.
L’objectif n’est pas de remplacer l’humain.
Exceliances met l’IA au service de l’intelligence humaine, en construisant un outil d’aide à la décision puissant mais personnalisable, qui laisse la main au praticien. L’outil propose des simulations et comparatifs chiffrés, des analyses de risques, des documents modifiables — bref, il donne les clés, mais ne verrouille pas le raisonnement.
La philosophie est claire : valoriser, sécuriser le conseil et le rendre plus productif et compréhensible. Le praticienreste ainsi concentré sur la relation client et le développement de son chiffre d’affaires, avec sérénité.
Un outil pensé pour l’écosystème
Autre force de la solution : son adaptabilité. Exceliances permet une intégration simple via API, pour se brancher aux outils existants des cabinets. Il est aussi possible de déléguer une partie de la production ou de bénéficier de formations ciblées, pour faire monter les équipes en compétence sur ces nouveaux usages.
Un ancrage local au Tarmac, un rayonnement national.
Créée à Lyon, la société a rejoint l’incubateur Tarmac pour installer son équipe opérationnelle, et pouvoir ainsi bénéficier des conseils et de la force de l’écosystème alpin.
Comme vous l’aurez compris, Exceliances ne vend pas une simple « boîte à outils ». Elle propose une nouvelle manière de faire du conseil : plus rapide, plus lisible, plus stratégique. Dans un contexte où l’ingénierie patrimoniale est appelée à jouer un rôle clé dans la transmission, la protection et la structuration du patrimoine des dirigeants, cet outil pourrait bien devenir un allié incontournable pour les praticiens de demain.
Pour de plus amples informations : https://www.exceliances.fr/
